هر سال بر اساس میزان حقوق دریافتی تعیین شده از وزارت کار مبلغی به عنوان حق بیمه در نظر گرفته میشود که حق بیمه اختیاری با حق بیمه کارگر متفاوت خواهد بود. اگر نمیدانید در سال 1401 حداقل حقوق پایه چقدر است حتما مقاله افزایش حقوق سال 1401 را مطالعه کنید. در این مقاله صفر تا صد نرخ بیمه آزاد و اختیاری 1401 و حق بیمه 1401 برا کارگران و مشاغل آزاد را بررسی کرده ایم.

حق بیمه تامین اجتماعی 1401

همان طور که در مقاله بالا توضیح داده شد حقوق 1401 نسبت به سال گذشته 57درصد افزایش داشته است. بر این اساس نرخ بیمه آزاد و اختیاری 1401 به شرح زیر میباشد.

نوع بیمه و درصدتعهداتمبلغ در ماه های 31 روزه شش ماهه اول سالمبلغ در ماه های 30 روزه شش ماهه دوم سال
مشاغل آزاد 12 درصدبازنشستگی و فوت بعد از آن518/289 تومان501/570 تومان
مشاغل آزاد 14 درصدبازنشستگی و فوت قبل و بعد از آن604/670 تومان585/165 تومان
مشاغل آزاد 18 درصدبازنشستگی ، فوت و از کار افتادگی777/433 تومان752/355 تومان

لازم به ذکر است که سرانه درمان برای سال 1401 به ازای هر نفر اعلام نشده است و فعلا مبلغ 71/600 تومان در نظر گرفته میشود. شاید این سوال برای شما پیش آمده باشد که اصلا حق بیمه چیست و چرا باید هزینه ای بابت آن پرداخت کرد؟

حق بیمه تامین اجتماعی 1401 بر اساس نرخ مصوب باید توسط کارفرما برای کارگران پرداخت شود. این بدان معناست که کارفرما باید درصدی از حقوق کارگر را کسر کند و با مبلغی که سهم خود میباشد به عنوان بیمه کارگر به سازمان تامین اجتماعی پرداخت کند.

در واقع پرداخت حق بیمه تامین اجتماعی این امکان را به کارگر و فرد تحت بیمه میدهد که از امکانات بیمه درمانی، بازنشستگی و از کار افتادگی و مستمری بازماندگان استفاده کنند.

درصد حق بیمه تامین اجتماعی 1401 و سال های قبل یکسان میباشد و یک درصد ثابت میباشد اما مبلغ آن باتوجه به پایه حقوق تعیین میشود که در سال 1401 بر اساس جدول تعیین شده است. به این ترتیب شما با پرداخت هزینه بیمه تامین اجتماعی از خدماتی که سازمان تامین اجتماعی برای شما تدارک دیده است نهایت بهره را ببرید و در آینده از حقوق بازنشستگی بهره مند شوید.

هزینه حق بیمه تامین اجتماعی 1401 بر اساس حداقل دستمزد کارگران تعیین میشود و این حق بیمه با توجه به تورم ایجاد شده و میزان افزایش حقوق هر سال افزوده میشود.

به طور کلی برای تعیین درصد حق بیمه میتوان گفت حق بیمه تامین اجتماعی 1401 برابر با 30درصد حقوق دریافتی میباشد که از این 30 درصد 23 درصد آن توسط کارفرما پرداخت میشود و 7 درصد آن از حقوق کارگر کسر شده و توسط کارفرما به سازمان بیمه تامین اجتماعی پرداخت میشود.

حق بیمه چیست

حق بیمه مبلغی میباشد که کارفرما ملزم به پرداخت آن به صورت ماهیانه به سازمان تامین اجتماعی میباشد تا بتواند از مزایای یبمه تامین اجتماعی برای پرسنل خود بهره مند شود.

در واقع بر اساس قانون کار کارفرما باید مبلغی را از حقوق پرسنل کسر کرده و مبلغ تعیین شده را نیز از جانب خود به سازمان بیمه تامین اجتماعی پرداخت کند تا بعد از پرداخت حق بیمه افراد بتوانند از خد مات بیمه درمانی و سایر خدمات بیمه بیکاری، بازنشستگی، از کار افتادگی و بازماندگان استفاده کنند.

بر این اساس کارگران و کارفرما باید بر اساس حق بیمه تعیین شده که متاثر از نرخ حقوق سالیانه میباشد این حق بیمه را پرداخت کنند.

حق بیمه بر اساس نرخ حقوق ، حق مسکن و خوار و بار هر سال تغییر میکند و درصدی افزایش خواهد داشت اما لازم به ذکر است که درصد پرداخت حق بیمه از جانب کارفرما و کارگر تغییری نخواهد داشت و بر همان اساس تعیین شده باید پرداخت شود.

هزینه بیمه تامین اجتماعی چیست

هزینه بیمه تامین اجتماعی به این معنی میباشد که هر سال باتوجه به پایه حقوقی که برای کارگران تعیین میشود هزینه بیمه تامین اجتماعی نیز معین میگردد که افراد با پرداخت این هزینه میتوانند از خدمات بیمه تامین اجتماعی استفاده کنند.

امروزه با ارائه طرح های جدید از جانب سازمان تامین اجتماعی کلیه افراد از جمله خانم های خانه دار، هنرمندان، افرادی که در مشاغل آزاد مشغول به کارند میتوانند سایر افراد را نیز تحت پوشش قرار دهند و همه از مزایا بیمه تامین اجتماعی استفاده کنند.

افرادی که به صورت آزاد تحت بیمه تامین اجتماعی هستند باید هزینه بیمه تامین اجتماعی که تعیین شده است را پرداخت کنند و بر اساس بیمه خویش فرما 1401 هزینه تعیین شده را بپردازند.

نرخ بیمه آزاد و اختیاری 1401

با توجه به معیار هایی که در بالا بررسی کردیم نرخ بیمه آزاد و اختیاری 1401 بر اساس حقوق دریافت، حق مسکن و … تغیر میکند و این حق بیمه 1401 برای ماه های 30 روزه با ماه های 31 روزه متفاوت خواهد بود.

نرخ بیمه آزاد و اختیاری 1401 نسبت به سال گذشته چند درصد افزایش داشته است اما فرمول محاسبه حق بیمه تفاوتی با سال های گذشته ندارد.

بر این اساس نرخ بیمه آزاد و اختیاری 1401 به صورت زیر خواهد بود:

ماه های 30 روزهماه های 31 روزه
مبلغ کل حق بیمه قابل پرداخت11/116/485 ﷼11/382/035 ﷼
مبلغ قابل پرداخت برای کارفرما (سهم کارفرما)8/522/639 ﷼8/726/226 ﷼
مبلغ قابل پرداخت برای کارگر (سهم کارگر)2/593/847 ﷼2/655/808 ﷼

البته باتوجه به آن که از سمت سازمان تامین اجتماعی مبلغی به صورت رسمی تعیین نشده است حق بیمه اختیاری تامین اجتماعی 1401 به صورت زیر تعیین شده است.

عنوانمبلغ در 6 ماهه اول سال
با نرخ 12 درصد518/289 تومان
با نرخ 14 درصد604/670 تومان
با نرخ 18 درصد777/433 تومان

هم اکنون سرانه درمان برای هر فرد تعیین نشده و در سال 1401 فعلا مبلغ 71/600 تومان در نظر گر

عنوانمبلغ در 6 ماهه اول سال
بیمه اختیاری با 1/2 حداقل دستمزد1/399/380 تومان
نرخ بیمه آزاد و اختیاری 1401
نرخ بیمه آزاد و اختیاری 1401

در واقع میتوان گفت در مشاغل آزاد باتوجه به آن که نمیتوانند از بیمه اجباری استفاده کنند مجبورند از بیمه خویش فرما ۱۴۰۱ برای این کار بهره ببرند. به این ترتیب درصورتی که سن آن ها حداکثر 50 سال باشد میتوانند با پرداخت حق بیمه خویش فرما 1401 از مزایای این بیمه برای خدمات درمانی، بازنشستگی و از کار افتادگی استفاده کنند.

حق بیمه تامین اجتماعی 1401 کارگران

در کل مقاله تلاش کردیم درباره حق بیمه تامین اجتماعی 1401 کارگران به شما اطلاعات مفیدی ارائه دهیم. به این ترتیب شما باید یا به عنوان کارفرما و یا به عنوان کارگر برای دریافت خدمات درمانی بیمه و یا بر اساس قانون کار حق بیمه تامین اجتماعی پرداخت کنید.

به این ترتیب حق بیمه تامین اجتماعی 1401 کارگران بر اساس جدول زیر برابر با ۴.۰۷۳.۳۵۳ ریال برای ماه های 31 روزه و برابر با ۳.۹۷۵.۸۲۵ ریال برای ماه های 30 روزه میباشد.

بر اساس قانون کار یک کارفرما باید 23 درصد حق بیمه کارگر را خود پرداخت کند که بر اساس جدول حداقل بیمه اجباری کارگران سال 1401 برابر با مقدار ۱۳.۳۸۳.۸۷۳ ریال برای ماه های 31 روزه و برابر با ۱۳.۰۶۳.۴۲۵ ریال برای ماه های 30 روزه میباشد.

ردیفعنوانماهیانه ۳۱ روزماهیانه ۳۰ روزاسفند (۲۹ روز)
۱مبلغ حداقل دستمزد (روزانه: ۱.۳۹۳.۲۵۰)۴۳.۱۹۰.۷۵۰ ریال۴۱.۷۹۷.۵۰۰ ریال۴۰.۴۰۴.۲۵۰ ریال
۲حق خوار و بار۸.۵۰۰.۰۰۰ ریال۸.۵۰۰.۰۰۰ ریال۸.۵۰۰.۰۰۰ ریال
۳حق مسکن۶.۵۰۰.۰۰۰ ریال۶.۵۰۰.۰۰۰ ریال۶.۵۰۰.۰۰۰ ریال
۴جمع مشمول حداقل بیمه اجباری۵۸.۱۹۰.۷۵۰ ریال۵۶.۷۹۷.۵۰۰ ریال۵۵.۴۰۴.۲۵۰ ریال
۵بیمه سهم کارفرما (۲۰ درصد)۱۱.۶۳۸.۱۵۰ ریال۱۱.۳۵۹.۵۰۰ ریال۱۱.۰۸۰.۸۵۰ ریال
۶بیمه بیکاری سهم کارفرما (۳ درصد)۱.۷۴۵.۷۲۳ ریال۱.۷۰۳.۹۲۵ ریال۸.۵۰۰.۰۰۰ ریال
۷جمع بیمه سهم کارفرما (۲۳ درصد)۱۳.۳۸۳.۸۷۳ ریال۱۳.۰۶۳.۴۲۵ ریال۱۲.۷۴۲.۹۷۸ ریال
۸بیمه سهم کارگر (۷ درصد)۴.۰۷۳.۳۵۳ ریال۳.۹۷۵.۸۲۵ ریال۳.۸۷۸.۲۹۸ ریال
۹جمع مبلغ بیمه پرداختنی (۳۰ درصد)۱۷.۴۵۷.۲۲۵ ریال۱۷.۰۳۹.۲۵۰ ریال۱۶.۶۲۱.۲۷۵ ریال

بر اساس این جدول کارفرما باید جمع بیمه سهم کارفرما را بر اساس قانون کار به سازمان بیمه تامین اجتماعی پرداخت کند. همچنین درصد حق بیمه که باید از حقوق کارگر کسر شود برابر با بیمه سهم کارگر میباشد که در ردیف 8 قرار گرفته است.

حق بیمه کارگران ساختمانی ۱۴۰۱

یکی از پرتکرار ترین سوالاتی که مطرح میشود این است که نرخ بیمه کارگران ساختمانی ۱۴۰۱ و یا به عبارتی حق بیمه کارگران ساختمانی ۱۴۰۱ چقدر است؟

حق بیمه کارگران ساختمانی ۱۴۰۱ بر اسا حقوق دریافتی آن ها تعیین میشود و برای کارگران استاد کار حق بیمه برابر با 1/4، کارگران نیمه ماهر 1/3 و برای کارگران عمومی 1/2 دستمزد آن ها خواهد بود.

بر این اساس نرخ بیمه کارگران ساختمانی ۱۴۰۱ به ص۳ورت زیر خواهد بود:

حق بیمه کارگران ساختمانی ۱۴۰۱ برای 6 ماهه اول سال (ماه های 31 روزه)

نوع کارگرانمبنای محاسبهمبلغ حق بیمه
کارگران ماهر۱/۴ حداقل دستمزد۴۲۳۰۰۰ تومان
کارگران نیمه ماهر۱/۳ حداقل دستمزد۳۹۳۰۰۰ تومان
کارگران عمومی۱/۲ حداقل دستمزد۳۶۳۰۰۰ تومان

حق بیمه کارگران ساختمانی ۱۴۰۱ برای 6 ماهه دوم سال (ماه های 30 روزه)

نوع کارگرانمبنای محاسبهمبلغ حق بیمه
کارگران ماهر۱/۴ حداقل دستمزد۴۱۰۰۰۰ تومان
کارگران نیمه ماهر۱/۳ حداقل دستمزد۳۸۰۰۰۰ تومان
کارگران عمومی۱/۲ حداقل دستمزد۳۵۱۰۰۰ تومان

لازم به ذکر است که کارگر ساختمانی کسی میباشد که در پروژه های ساخت و ساز حضور دارد و مشمول قوانین خاص بیمه ای نمیباشد.

نرخ مبنای کسر حق بیمه برای کارگران برابر با 7 درصد دستمزد ماهیانه دریافتی آن ها میباشد که باید به سازمان بیمه تامین اجتماعی پرداخت شود.

حق بیمه تامین اجتماعی 1401 رانندگان

حق بیمه تامین اجتماعی 1401 رانندگان درون شهری و برون شهری در 6 ماهه اول سال به صورت زیر میباشد:

  • حق بیمه رانندگان با کمک دولت
رانندگان دورون شهری640/967 تومان
رانندگان برون شهری سبک575/507 تومان
رانندگان برون شهری سنگین874/047 تومان
  • حق بیمه رانندگان بدون کمک دولت
رانندگان دورون شهری1/281/934 تومان
رانندگان برون شهری سبک1/515/014 تومان
رانندگان برون شهری سنگین1/748/094 تومان

اگر سوالی در مورد حق بیمه تامین اجتماعی 1401 رانندگان دارید میتوانید در بخش نظرات ثبت کنید تا کارشناسان ما در این مقاله در کوتاهترین زمان پاسخ شما را بدهند.

هزینه بیمه خویش فرما 1401

یکی از اشتباهاتی که کاربران میکنند این است که بیمه اختیاری با بیمه مشاغل آزاد استباه میگیرند و تصور میکنند این موارد همان بیمه خویش فرما میباشند. شما با کمی بررسی متوجه میشید که این دو مورد با هم متفاوت هستند و شرایط ثبت نام ان ها نیز متفاوت میباشد. در این قسمت هزینه بیمه خویش فرما 1401 را برای شما عزیزان قرار داده ایم.

نرخ هزینه بیمه خویش فرما 1401 :

درصد و نوع بیمههزینه بیمه تامین اجتماعی
بیمه اختیاری با 1/2 حداقل دستمزد1.399.380 تومان
بیمه مشاغل آزاد با نرخ 12 درصد518.289 تومان
بیمه مشاغل آزاد با نرخ 14 درصد604.670 تومان
بیمه مشاغل آزاد با نرخ 18 درصد777.433 تومان

هزینه بیمه اختیاری تامین اجتماعی

بر اساس قانون سازمان تامین اجتماعی 1401 نرخ بیمه خویش فرما اختیاری سال 1401 برابر با 27درصد بوده و بر اساس حداقل دستمزد هزینه بیمه اختیاری تامین اجتماعی 1401 برابر با 1.399.380 تومان میباشد.

شما با پرداخت هزینه بیمه اختیاری تامین اجتماعی میتوانید از مزایا بیمه تامین اجتماعی بهره ببرید و از خدمات درمانی و سایر خدمات استفاده نمایید.

سوابق بیمه تامین اجتماعی

خیلی از افراد تحت بیمه نمیداننند که چطور باید سوابق بیمه تامین اجتماعی خود را متوجه شوند و چطور باید متوجه شوند که ایا برای آن ها بیمه رد میشود یا خیر.

برای مشاهده سوابق بیمه تامین اجتماعی خود باید به سایت account.tamin.ir مراجعه کنید. اگر در این سایت ثبت نام نکردید لزم است اطلاعات هویتی خود را وارد کنید و پس از تایید میتوانید به پروفایل شخصی خود در این سایت وارد شوید.

شما با مراجعه به پنل شخصی خود میتوانید از منو گزینه خدمات سابقه > کلیه سوابق را انتخاب کنید. در صفحه باز شده میتوانید سوپابق بیمه ای خود را مشاهده کنید. اگر ماهی برای شما بیمه رد نشده باشد در این صفحه قابل مشاهده است و شما میتوانید از طریق کارفرما برای ماه ها گذشته پیگیری لازم را انجام دهید.

نحوه تعیین حق بیمه هر سال

نحوه تعیین حق بیمه هر سال بر اساس معیار های مختلفی انجام میشود ولی به طور کلی درصد بیمه کارگر و کارفرما ثابت است و تنها نرخ حق بیمه است که سالانه با درصدی افزایش همراه است.

بر اساس پایه حقوق تعیین شده توسط وزارت کار و حق مسکن کارگر و کارفرما باید حق بیمه تعیین شده توسط سازمان تامین اجتماعی را پرداخت کنند.

به طور کلی نحوه تعیین حق بیمه هر سال به این صورت میباشد که 30٪ کل مبلغ دریافتی حقوق و دستمزد به عنوان حق بیمه میباشد که 23٪ آن توسط کارفرما باید ورداخت شود. از این 23٪ چیزی در حدود 3٪ مربوط به بیمه بیکاری است و مابقی آن مربوط به حق بیمه میباشد.

7٪ حق بیمه باید توسط کارگر پرداخت شود که این مبلغ از حقوق او کسر میشود.

نحوه تعیین حق بیمه هر سال
نحوه تعیین حق بیمه هر سال
حق بیمه سال 1401 چگونه محاسبه می شود

شاید این سوال برای شما هم پیش آمده باشد که نحوه محاسبه حق بیمه به چه صورت است و فرمول محاسبه حق بیمه 1401 چیست؟

(( تعداد روز های کارکرد * پایه حقوق روزانه ) + حق مسکن + بن کارگری ) * سی درصد

فرمول بالا برای محاسبه حق بیمه 1401 و تمام سال ها مورد استفاده قرار میگیرد. به این ترتیب حق بیمه تامین اجتماعی 1401 کارگران محاسبه میشود که مبلغ آن در بالا مقاله ذکر شد.

محاسبه آنلاین حق بیمه تامین اجتماعی 1401

در این بخش از مقاله تصمیم گرفتیم برای آن که برای تعیین حق بیمه تامین اجتماعی 1401 به مشکل برنخورید یک محاسبه آنلاین راه اندازی کنیم. به این ترتیب شما میتوانید اگر خواهان راه اندازی محاسبه آنلاین حق بیمه تامین اجتماعی 1401 در این مقاله هستید در بخش نظرات اعلام کنید تا تیم برنامه نویسی ما بخشی را برای این بخش ترتیب ببینند و امکان محاسبه آنلاین حق بیمه 1401 را برای شما فراهم کنند.

به این ترتیب شما میتوانید بر اساس میزان حقوق دریافتی خود میزان حق بیمه 1401 را محاسبه کنید.

نحوه پرداخت حق بیمه اختیاری

تا اینجای مقاله شما با هزینه بیمه تامین اجتماعی و نرخ بیمه خویش فرما 1401 آشنا شدید اما سوال یکه مطرح میشود این است که نحوه پرداخت حق بیمه اختیاری تامین اجتماعی به چه صورت است و چطور باید برای پرداخت بیمه تامین اجتماعی مشاغل آزاد اقدام کرد.

مهلت پرداخت حق بیمه تامین اجتماعی برای هر ماه تا آخرین روز دو ماه آینده میباشد و در صورتی که فرد در این مدت برای پرداخت بیمه اقدام نکند قرارداد او با بیمه گذار باطل میشود و باید مجدد برای بیمه اختیاری ثبت نام کند.

برای پرداخت بیمه تامین اجتماعی مشاغل آزاد شما باید مرورگر سیستم تان را باز کنید و آدرس سایت سازمان بیمه تامین اجتماعی را در آن باز نمایید که این آدرس samt.tamin.ir میباشد.

در این صفحه زا شما نام کاربری و رمز عبور میخواهد که باید اطلاعات شخصی خود را در آن وارد کنید و در صورتی که در این سایت ثبت نام نکرده بودید از قبل نیاز است به بخش ثبت نام رفته و مراحل ثبت نام در سایت را انجام دهید.

نحوه پرداخت حق بیمه اختیاری
نحوه پرداخت حق بیمه اختیاری

در این مرحله از مراحل پرداخت بیمه تامین اجتماعی مشاغل آزاد شما باید بعد از آن که به پنل خود وارد شدید در منو بالا گزینه عملیات بیمه شدگان خاص را انتخاب کرده و در زیر منو گزینه درخواست برگه پرداخت را بزنید.

نحوه پرداخت حق بیمه اختیاری
نحوه پرداخت حق بیمه اختیاری

در این صفحه شما میتوانید مشخصات بیمه ای خود را مشاهده نمایید و برای پرداخت حق بیمه مشاغل آزاد مدت زمان پرداخت را عدد 1 ماه در کادر تعیین شده وارد نمایید و ثبت درخواست را بزنید.

نحوه پرداخت حق بیمه اختیاری
نحوه پرداخت حق بیمه اختیاری

در این مرحله از مراحل پرداخت بیمه تامین اجتماعی اختیاری به شما برگه ای نمای داده میشود که شماره پیگیری و تاریخ درخواست به شما داده میشود.

نحوه پرداخت حق بیمه اختیاری
نحوه پرداخت حق بیمه اختیاری

شما برای دریافت برگه پرداخت باید از قسمت بالای صفحه گزینه عملیات بیمه شدگان خاص را انتخاب کنید و از زیر منو دریافت برگ پرداخت را بزنید. صفحه ای مانند صفحه زیر به شما نمایش داده میشود که شما میتوانید از آیکون پرونده ای که در مقابل ردیف بیمه مورد نظر متوجه شوید حق بیمه پرداخت نشده و میتوانید برای پرداخت بیمه تامین اجتماعی مشاغل آزاد اقدام کنید. شما میتوانید با کلیک روی این آیکون برای ادامه مراحل پرداخت حق بیمه مشاغل آزاد اقدام کنید.

نحوه پرداخت حق بیمه اختیاری
نحوه پرداخت حق بیمه اختیاری

در این مرحله باید درگاه پرداخت تان را انتخاب نمایید که در مرحله بعد با اتصال به درگاه پرداخت میتوانید ادامه روند پرداخت را انجام دهید.

شما میتوانید به صورت حضوری نیز برای پرداخت بیمه تامین اجتماعی مشاغل آزاد و پرداخت بیمه تامین اجتماعی اختیاری اقدام کنید که برای این کار باید به شعبه بیمه تامین اجتماعی خود مراجعه نمایید.

سوالات متداول

نرخ بیمه آزاد و اختیاری 1401 چقدر است؟

بر اساس حقوق دریافتی نرخ بیمه متفاوت خواهد بود و در مقاله جدول نرخ بیمه آزاد و اختیاری سال 1401 را به طور کامل برای ماه های 30 و 31 روزه شرح داده ایم.

نحوه محاسبه حق بیمه 1401 به چه صورت است؟

فرمول محاسبه حق بیمه در مقاله ذکر شده است که برای ماه های 30 و 31 روزه نرخ حق بیمه متغیر خواهد بود.

حق بیمه تامین اجتماعی 1401 کارگران چقدر است؟

بر اساس پایه حقوق ذکر شده برای کارگران در سال 1401 برای ماه های 31 روزه برابر با 407/335 تومان و برای ماه های 30 روزه برابر با 397/582 تومان میباشد. جزییات این حق بیمه تامین اجتماعی برای کارفرما در مقاله ذکر شده است.

حق بیمه تامین اجتماعی 1401 کارگران بر اساس جدول زیر برابر با ۴.۰۷۳.۳۵۳ ریال برای ماه های 31 روزه و برابر با ۳.۹۷۵.۸۲۵ ریال برای ماه های 30 روزه میباشد.